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2020 年美股、台股創新高消息不斷,不管是 美股報酬率 或是台股都相當亮眼,讓許多投資新手開始躍躍欲試,想藉由股市幫自己創造更大財富,但投資市場這麼多,你認為哪個投資市場最有獲利性,支配著全球市場呢?

沒錯,就是美國股票市場!也許你認為投資第一步應該從台股慢慢開始磨練,不過你知道美股投資門檻、風險更低嗎?

本篇介紹投資美股理由 : 包含 美股報酬率較高與美股市場選擇多等四大優點,讓你在投資前,更了解美股市場的特色。

理由一:彈性投資,而且手續費超低

美股與台股一大差別即是台股交易單位為「一張」,一次就要交易 1000 股,相對地,進入美股市場門檻不高,因為美股最低交易單位可以為「一股」,甚至某些券商已開始提供「碎股交易」。

舉例來說,台積電(2330)的股價 2020 年 8 月初一股約 430 元,若想要購買台積電,你必須先準備好 43 萬新台幣(430 x 1000),才能擁有「一張」台積電的股票,門檻較高。

美股呢?如果你是死忠果粉,想購買目前全球市值最高公司-蘋果(AAPL)股票,在美股市場你可以只買「一股」股票,即使蘋果股價持續在創新高,但依照 Apple 目前的股價(約 120),只需準備個 120 美元(約台幣 3600 元),你就能成為蘋果的股東。當然現在台股有開放盤中、盤後購買零股,但零股因為有不一定撮合成功或是流動性低等缺點,在此不做討論。

此外,2013 年金融新創 Robinhood 以 0 手續費顛覆美股證券商市場,使得其他競爭激烈的證券商們不得不調降手續費,因此美股的手續費相較台股低廉許多。以台股來說,買入賣出都須付 0.1425% 乘以成交金額做為手續費,只有些許券商提出 1 元手續費優惠,相對地美股手續費幾乎已降至 0 元且同時提供中文介面,像是 Firstrade、TD Ameritrade 等。

稅率方面,投資台股時,不論您是否有資本利得,賣出台股時都須繳交 0.3% 乘以賣出金額作為證券交易稅;而台灣人投資美股不需要繳交向美國政府繳交資本利得稅,但若該年海外所得高於 100 萬則需要向台灣政府申報海外所得,並與其他基本所得額加總後,扣除 670 萬並按百分之二十計算基本稅額,並繳交高於一般稅額之差額(詳細可看鉅亨網這篇專欄

理由二:投資美股,買到全球最優秀的公司

台股標的選擇相對美股少了許多,目前台股約有 1600 檔股票,美股則是 8000 多檔,而台股受歡迎的標的不外乎為電子、生技股,且光是電子產業市值即佔台股市值一半,但美股中產業舉凡科技、金融、FMCG、醫療、能源等,各種產業樣樣俱全,找到優秀公司並不困難。

此外,我們生活中都已充斥著美國企業的產品了,思考一下你的生活是不是常常去吃麥當勞(McDonald’S)、喝著可樂(Coca – Cola、Pepsi)、用科技產品(Alphabet、Apple、Microsoft)、刷信用卡(Visa、Mastercard)、逛量販店(Costco)、買日用品(P & G、Johnson & Johnson),每天幾乎都用上好幾次美國產品,購買時也毫不猶豫,日後可嘗試從生活中會接觸的美國產品,尋找你的投資靈感。

根據 2020 年 5 月的資料,美國兩大證交所中的上市公司總市值佔全球企業總市值44%(紐約證交所佔全球 26.48%、那斯達克證交所佔全球 17.46%),幾乎已佔全球上市公司市值的一半,美股市值之大、選擇之多,讓你可以從美股,買到全球最優秀的公司。而即使不是美國企業,你也可以買到其他國家的優秀企業的 ADR,例如:台積電、聯電、中華電信、阿里巴巴、騰訊,幾乎各個優秀跨國公司都有在美國發行 ADR。

理由三:風險低、透明度高

美國股市參與者 80% 為法人,而法人持股相較散戶更嚴謹,需要透過公司嚴謹機制審查,才能將股票買入賣出,因此投資美股,較不用怕散戶炒股,市場大多會保持理性。

此外,美國股票市場的監管機制相當嚴厲,SEC(美國證券交易委員會)是一個旨在監管市場與保護投資者的美國政府機構,以維持公平、有效的市場,對於內線交易、財務造假等行為絲毫不能容忍,藉由透明度的提升,創造友善的投資市場。

理由四:美國股市相較其他市場更加強勢

我們攤開 0050 與 S&P 500(還原指數)過去績效,兩者各自是以台灣、美國企業市值為衡量標準的加權指數,來看看 2007 年至 2020 年 7 月底台灣與美國代表性企業的股價表現。可以很明顯發現,美股代表 S&P 500(橘色線)以及台股代表 0050(藍色線),即使短期偶有劇烈震盪,但長期來看兩者都是向上攀升的。

不過,2012 年後 S&P 500 累計報酬率穩定領先 0050,累計之今,0050報酬達到了 179.13%,S&P 500 ( 美股報酬率 ) 則是達到了 200% 以上,Sharpe ratio(夏普指數)方面,S&P 500 為 0.401、0050 則是 0.387,表示在 S&P 500 在承擔單位風險下,獲得的報酬較 0050 多。

想開始投資?從 ETF 開始吧!

也許看了 美股報酬率 與其他美股優點,迫不及待想要投入美國股市,但先別急,若你是股市新手,不瞭解投資標的基本面,或是沒有這麼多時間盯盤 ( 美股開盤時間是台灣深夜時間 ),不妨先從美股 ETF 開始吧!ETF 採取一籃子有價證券的方式,藉由追蹤「整體市場」的指數,不但能分散風險,也能少去每日盯盤的壓力。

例如追蹤美國大盤 S&P 500 的 ETF 即有 SPY、IVV、VOO 等,都是美國市場規模(AUM)前五的 ETF,且費用率也不到 0.1%,透過被動追蹤,享受整體市場的漲幅。不過股市波動率本來就較大,若想降低在此階段參與股市的風險,可以考慮透過 ETF 股債配置來降低波動風險,透過資產配置保護自己的資產。

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或是透過理財機器人幫您配置資產,先了解您的風險承受標準後,自動化推薦給您適合的投資組合,以 Growin 理財機器人為例,風險承受低的用戶,推薦美國相關股債型 ETF 配置;風險承受高的用戶,除了 ETF 配置,組合內又包含美股,在管控下檔風險為優先目標的前提下,最大限度的提升投資報酬,Growin 透過客製化投組,目的讓不同類型的投資者都能享受到參與美股市場的機會。

此外智能理財也能透過演算法自動監測市場情況,當市場情勢改變時,能替您轉換資產配置內容,當市場看空時,能夠將組合自動轉換至較抗跌的資產類別,當市場情勢看好時,替您的資產積極配置,藉由動態調整,讓您的資產在符合市場情勢下穩健成長。

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今天我們介紹了美股四大優點以及揭露了台股與美股大盤歷史報酬率,希望讓讀者更加了解美股與台股的差異與特色,讓美股不再是讓人退卻的投資市場。若您對美股投資相關議題有興趣,歡迎在下方追蹤我們的臉書或是訂閱部落格,我們將替定時送上美股投資 / 資產配置 / 投資策略相關投資議題資訊!

作者:Eddy | 數據來源:Growin 量化團隊| 圖片來源:Barbie / flickr


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